Mandate, Depots und Gespräche in einer Akte.

Das Mandat wächst über Jahre. Die Daten wachsen auseinander.

Der Ehepartner steht in einer anderen Liste als der Hauptkunde. Die aktuelle Depotübersicht liegt im Portal der Depotbank, die Gesprächsnotiz im Kopf des Beraters, der nächste Termin im persönlichen Kalender. Wer den Stand eines Haushalts braucht, fragt Kollegen und durchsucht Ordner, statt eine Akte zu öffnen.

• Bestandsgespräche rutschen nach hinten, bis der Kunde selbst nachfragt.
• Beratungen beginnen ohne den vollständigen Stand des Haushalts.
• Weitere Mandate im Haushalt bleiben unentdeckt, weil niemand alle Konten sieht.
• Unterlagen zu zurückliegenden Beratungen müssen mühsam zusammengetragen werden.
• Verlässt ein Berater das Haus, geht sein Wissen über die Mandate mit.

Ein CRM, das Finanzberatung versteht.

Generische CRMs kennen Kontakte, aber keine Haushalte. Ergänzen Sie die Felder, mit denen Sie tatsächlich arbeiten, damit sich das System an Ihre Mandate anpasst, nicht umgekehrt.

• Haushalts- und Mandatsstruktur mit Partnern, Angehörigen und Gesellschaften
• Mehrere Depotstellen je Kunde, mit Konten und Depots
• Produktbezüge, Anlageziele und Risikoprofil
• Honorar, Bestandsvergütung und Provisionsaufteilung
• Nächstes Bestandsgespräch und Dokumentationsverlauf

Jeder Schritt bleibt nachvollziehbar.

Finanzdaten sind vertraulich, und der Verlauf einer Beratung muss auch Jahre später noch lesbar sein. Pflichtfelder und Freigaben lassen sich so einrichten, dass ein Vorgang ohne die nötigen Angaben nicht weiterläuft. Jede Änderung wird mit Zeitstempel und Verantwortlichem festgehalten, Rechte reichen bis auf Feldebene, und Aufbewahrung wie Hosting bleiben in Deutschland.