Mandate, Depots und Gespräche in einer Akte.

Das Mandat wächst über Jahre. Die Daten wachsen auseinander.

Die Kontaktdaten des Kunden stehen in einer anderen Liste als seine Verträge. Die aktuelle Depotübersicht liegt im Portal der Depotbank, die Gesprächsnotiz im Kopf des Beraters, der nächste Termin im persönlichen Kalender. Wer den Stand eines Mandats braucht, fragt Kollegen und durchsucht Ordner, statt eine Akte zu öffnen.

• Bestandsgespräche rutschen nach hinten, bis der Kunde selbst nachfragt.
• Beratungen beginnen, ohne dass der vollständige Stand des Kunden vorliegt.
• Weitere Anlagen desselben Kunden bleiben unentdeckt, weil niemand alle Verträge an einer Stelle sieht.
• Unterlagen zu zurückliegenden Beratungen müssen mühsam zusammengetragen werden.
• Verlässt ein Berater das Unternehmen, geht sein Wissen über die Mandate mit.

Ein CRM, das Finanzberatung versteht.

Generische CRMs kennen Kontakte, aber keine Mandate, keine Depots und keine Beratungshistorie. Ergänzen Sie die Felder, mit denen Sie tatsächlich arbeiten, damit sich das System an Ihre Mandate anpasst, nicht umgekehrt.

• Mandatsstruktur mit Familienmitgliedern, Beteiligungen und Gesellschaften
• Mehrere Depotbanken je Kunde, mit Konten und Depots
• Produktbezüge, Anlageziele und Risikoprofil
• Honorar, Bestandsvergütung und Provisionsaufteilung
• Nächstes Bestandsgespräch und Dokumentationsverlauf

Jeder Schritt bleibt nachvollziehbar.

Finanzdaten sind vertraulich, und der Verlauf einer Beratung muss auch Jahre später noch lesbar sein. Pflichtfelder und Freigaben lassen sich so einrichten, dass ein Vorgang ohne die nötigen Angaben nicht weiterläuft. Jede Änderung wird mit Zeitstempel und Verantwortlichem festgehalten, Rechte reichen bis auf Feldebene, und Aufbewahrung wie Hosting bleibt in Deutschland.